Система предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц |
Купить Гарантия | |
Код работы: | 40226 | |
Дисциплина: | Банковский менеджмент и маркетинг | |
Тип: | Контрольная | |
Вуз: | нет вуза - посмотреть другие работы и дисциплины по этому вузу | |
Цена: | 290 руб. | |
Просмотров: | 3915 | |
Уникальность: | В пределах нормы. При необходимости можно повысить оригинальность текста |
|
Содержание: |
СОДЕРЖАНИЕ ВВЕДЕНИЕ 3 ГЛАВА 1. МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 6 1.1. Уголовно-правовая характеристика мошенничества 6 1.2. Типизация способов совершения мошенничества в сфере кредитования физических лиц 12 ГЛАВА 2. СПОСОБЫ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА ПРИ КРЕДИТОВАНИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 16 2.1. Обзор способов предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц, применяемых в банках России 16 2.2. Пути совершенствования предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц 18 ЗАКЛЮЧЕНИЕ 22 СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 24 |
|
Отрывок: |
ВВЕДЕНИЕ В данном исследовании рассмотрим актуальную тему – мошенничество по кредиту. Банковская сфера в нашей стране активно развивается. А вместе с ней увеличивается и рост преступлений в данной сфере. Одной из наиболее распространённых банковских услуг является кредитование. Рост кредитных и финансовых организаций сопровождается их соперничеством между собой за клиентов готовых взять. Кредитно-финансовые организации создают всевозможные комфортные условия для получения займа, сокращая требования к предоставляемым документам и срок их рассмотрения. Наличие возможности быстро и просто получить деньги само собой порождает мошенничество. [24] По данным 4 100 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), в 1 полугодии 2017 года было отмечено снижение количества кредитов и займов признаками мошенничества (525,9 тыс. по сравнению с 619,3 тыс.ед. со вторым полугодием предыдущего года). То есть наблюдается сокращение кредитов с признаками мошенничества на 151%. Объем кредитов с признаками мошенничества, при этом также отразил тенденцию к снижению на 32,6% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года [4]. Предмет изучения – общественные отношения в системе банковского кредитования физических лиц. Объект данного исследования – система предотвращения внешнего и внутреннего мошенничества при потребительском кредитовании. Цель написания данной работы заключается в анализе существующей современной системы предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц. ... ГЛАВА 1. МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ 1.1. Уголовно-правовая характеристика мошенничества Мошенничество с кредитами – это присвоение заемных средств с целью обогащения. Как правило, оно происходит путем предоставления кредитору ложной или недостоверной информации о себе. Но встречаются и мошеннические схемы в отношении заемщиков. За мошенничество виновные могут привлекаться к уголовной ответственности. При этом сумма похищенного должна превышать 2 500 рублей. В противном случае речь будет идти об административном правонарушении, предусмотренном ст.7.27 КоАП. В состав преступления входят следующие элементы: виновный должен достичь 16-летнего возраста; в его действиях должен быть прямой умысел; объективной стороной является предоставление недостоверных или заведомо ложных сведений. Конкуренция на рынке кредитования достаточно высокая, чем умело пользуются кредитные мошенники. Заявки заемщиков рассматриваются максимально быстро, а во многих МФО личность клиента практически никак не проверяется. Обману банков способствуют и недобросовестные кредитные брокеры, которые помогают в получении поддельных документов [23]. ... | |
Купить эту работу Гарантия возврата денег |
Тема: | Индивидуализирующие признаки юридических лиц | Подробнее |
Тип: | Контрольная | |
Вуз: | АлтГТУ | |
Просмотры: | 5841 | |
Тема: | Налог на доходы физических лиц | Подробнее |
Тип: | Контрольная | |
Вуз: | ВЗФЭИ | |
Просмотры: | 7326 | |
Тема: | Организация, оформление и учет операций по кредитованию физических лиц | Подробнее |
Тип: | Курсовая | |
Вуз: | ОБШ | |
Просмотры: | 3551 | |
Тема: | Банкротство физических лиц | Подробнее |
Тип: | Дипломная | |
Вуз: | СГЭУ | |
Просмотры: | 5428 | |
Тема: | ОРГАНИЗАЦИЯ И НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ КРЕДИТОВАНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ (НА МАТЕРИАЛАХ ПАО СБЕРБАНК) | Подробнее |
Тип: | Часть дипломной | |
Вуз: | РАНХиГС | |
Просмотры: | 3640 | |
Тема: | Учебная практика. Проблемы и основные направления совершенствования обслуживания юридических лиц и ИП в ВТБ 24 | Подробнее |
Тип: | Отчет по практике | |
Вуз: | Неизвестен | |
Просмотры: | 7635 | |